Рекомендации по безопасному использованию карт

к письму Банка России

от 02.10.2009 N 120-Т

«О МЕРАХ БЕЗОПАСНОГО ИСПОЛЬЗОВАНИЯ БАНКОВСКИХ КАРТ»

Соблюдение рекомендаций, содержащихся в Памятке, позволит обеспечить максимальную сохранность банковской карты, ее реквизитов, ПИН и других данных, а также снизит возможные риски при совершении операций с использованием банковской карты в банкомате, при безналичной оплате товаров и услуг, в том числе через сеть Интернет.

1. Никогда не сообщайте ПИН третьим лицам, в том числе родственникам, знакомым, сотрудникам кредитной организации, кассирам и лицам, помогающим Вам в использовании банковской карты.

2. ПИН необходимо запомнить или в случае, если это является затруднительным, хранить его отдельно от банковской карты в неявном виде и недоступном для третьих лиц, в том числе родственников, месте.

3. Никогда ни при каких обстоятельствах не передавайте банковскую карту для использования третьим лицам, в том числе родственникам. Если на банковской карте нанесены фамилия и имя физического лица, то только это физическое лицо имеет право использовать банковскую карту.

4. При получении банковской карты распишитесь на ее оборотной стороне в месте, предназначенном для подписи держателя банковской карты, если это предусмотрено. Это снизит риск использования банковской карты без Вашего согласия в случае ее утраты.

5. Будьте внимательны к условиям хранения и использования банковской карты. Не подвергайте банковскую карту механическим, температурным и электромагнитным воздействиям, а также избегайте попадания на нее влаги. Банковскую карту нельзя хранить рядом с мобильным телефоном, бытовой и офисной техникой.

6. Телефон кредитной организации — эмитента банковской карты (кредитной организации, выдавшей банковскую карту) указан на оборотной стороне банковской карты. Также необходимо всегда иметь при себе контактные телефоны кредитной организации — эмитента банковской карты и номер банковской карты на других носителях информации: в записной книжке, мобильном телефоне и/или других носителях информации, но не рядом с записью о ПИН.

7. С целью предотвращения неправомерных действий по снятию всей суммы денежных средств с банковского счета целесообразно установить суточный лимит на сумму операций по банковской карте и одновременно подключить электронную услугу оповещения о проведенных операциях (например, оповещение посредством SMS-сообщений или иным способом).

8. При получении просьбы, в том числе со стороны сотрудника кредитной организации, сообщить персональные данные или информацию о банковской карте (в том числе ПИН) не сообщайте их. Перезвоните в кредитную организацию — эмитент банковской карты (кредитную организацию, выдавшую банковскую карту) и сообщите о данном факте.

9. Не рекомендуется отвечать на электронные письма, в которых от имени кредитной организации (в том числе кредитной организации — эмитента банковской карты (кредитной организации, выдавшей банковскую карту)) предлагается предоставить персональные данные. Не следуйте по ссылкам», указанным в письмах (включая ссылки на сайт кредитной организации), т.к. они могут вести на сайты-двойники.

10. В целях информационного взаимодействия с кредитной организацией — эмитентом банковской карты (кредитной организации, выдавшей банковскую карту) рекомендуется использовать только реквизиты средств связи (мобильных и стационарных телефонов, факсов, интерактивных web-сайтов/порталов, обычной и электронной почты и пр.), которые указаны в документах, полученных непосредственно в кредитной организации — эмитенте банковской карты.

11. Помните, что в случае раскрытия ПИН, персональных данных, утраты банковской карты существует риск совершения неправомерных действий с денежными средствами на Вашем банковском счете со стороны третьих лиц.

В случае если имеются предположения о раскрытии ПИН, персональных данных, позволяющих совершить неправомерные действия с Вашим банковским счетом, а также если банковская карта была утрачена, необходимо немедленно обратиться в кредитную организацию — эмитент банковской карты (кредитную организацию, выдавшую банковскую карту) и следовать указаниям сотрудника данной кредитной организации. До момента обращения в кредитную организацию — эмитент банковской карты Вы несете риск, связанный с несанкционированным списанием денежных средств с Вашего банковского счета. Как правило, согласно условиям договора с кредитной организацией — эмитентом банковской карты денежные средства, списанные с Вашего банковского счета в результате несанкционированного использования Вашей банковской карты до момента уведомления об этом кредитной организации — эмитента банковской карты, не возмещаются.

Рекомендации при совершении операций

с банковской картой в банкомате

1. Осуществляйте операции с использованием банкоматов, установленных в безопасных местах (например, в государственных учреждениях, подразделениях банков, крупных торговых комплексах, гостиницах, аэропортах и т.п.).

2. Не используйте устройства, которые требуют ввода ПИН для доступа в помещение, где расположен банкомат.

3. В случае если поблизости от банкомата находятся посторонние лица, следует выбрать более подходящее время для использования банкомата или воспользоваться другим банкоматом.

4. Перед использованием банкомата осмотрите его на наличие дополнительных устройств, не соответствующих его конструкции и расположенных в месте набора ПИН и в месте (прорезь), предназначенном для приема карт (например, наличие неровно установленной клавиатуры набора ПИН). В указанном случае воздержитесь от использования такого банкомата.

5. В случае если клавиатура или место для приема карт банкомата оборудованы дополнительными устройствами, не соответствующими его конструкции, воздержитесь от использования банковской карты в данном банкомате и сообщите о своих подозрениях сотрудникам кредитной организации по телефону, указанному на банкомате.

6. Не применяйте физическую силу, чтобы вставить банковскую карту в банкомат. Если банковская карта не вставляется, воздержитесь от использования такого банкомата.

7. Набирайте ПИН таким образом, чтобы люди, находящиеся в непосредственной близости, не смогли его увидеть. При наборе ПИН прикрывайте клавиатуру рукой.

8. В случае если банкомат работает некорректно (например, долгое время находится в режиме ожидания, самопроизвольно перезагружается), следует отказаться от использования такого банкомата, отменить текущую операцию, нажав на клавиатуре кнопку «Отмена», и дождаться возврата банковской карты.

9. После получения наличных денежных средств в банкомате следует пересчитать банкноты полистно, убедиться в том, что банковская карта была возвращена банкоматом, дождаться выдачи квитанции при ее запросе, затем положить их в сумку (кошелек, карман) и только после этого отходить от банкомата.

10. Следует сохранять распечатанные банкоматом квитанции для последующей сверки указанных в них сумм с выпиской по банковскому счету.

11. Не прислушивайтесь к советам третьих лиц, а также не принимайте их помощь при проведении операций с банковской картой в банкоматах.

12. Если при проведении операций с банковской картой в банкомате банкомат не возвращает банковскую карту, следует позвонить в кредитную организацию по телефону, указанному на банкомате, и объяснить обстоятельства произошедшего, а также следует обратиться в кредитную организацию — эмитент банковской карты (кредитную организацию, выдавшую банковскую карту), которая не была возвращена банкоматом, и далее следовать инструкциям сотрудника кредитной организации.

Рекомендации при использовании банковской карты

для безналичной оплаты товаров и услуг

1. Не используйте банковские карты в организациях торговли и услуг, не вызывающих доверия.

2. Требуйте проведения операций с банковской картой только в Вашем присутствии. Это необходимо в целях снижения риска неправомерного получения Ваших персональных данных, указанных на банковской карте.

3. При использовании банковской карты для оплаты товаров и услуг кассир может потребовать от владельца банковской карты предоставить паспорт, подписать чек или ввести ПИН. Перед набором ПИН следует убедиться в том, что люди, находящиеся в непосредственной близости, не смогут его увидеть. Перед тем как подписать чек, в обязательном порядке проверьте сумму, указанную на чеке.

4. В случае если при попытке оплаты банковской картой имела место «неуспешная» операция, следует сохранить один экземпляр выданного терминалом чека для последующей проверки на отсутствие указанной операции в выписке по банковскому счету.

Рекомендации при совершении операций с банковской

картой через сеть Интернет

1. Не используйте ПИН при заказе товаров и услуг через сеть Интернет, а также по телефону/факсу.

2. Не сообщайте персональные данные или информацию о банковской(ом) карте (счете) через сеть Интернет, например ПИН, пароли доступа к ресурсам банка, срок действия банковской карты, кредитные лимиты, историю операций, персональные данные.

3. С целью предотвращения неправомерных действий по снятию всей суммы денежных средств с банковского счета рекомендуется для оплаты покупок в сети Интернет использовать отдельную банковскую карту (так называемую виртуальную карту) с предельным лимитом, предназначенную только для указанной цели и не позволяющую проводить с ее использованием операции в организациях торговли и услуг.

4. Следует пользоваться интернет-сайтами только известных и проверенных организаций торговли и услуг.

5. Обязательно убедитесь в правильности адресов интернет-сайтов, к которым подключаетесь и на которых собираетесь совершить покупки, т.к. похожие адреса могут использоваться для осуществления неправомерных действий.

6. Рекомендуется совершать покупки только со своего компьютера в целях сохранения конфиденциальности персональных данных и (или) информации о банковской(ом) карте (счете).

В случае если покупка совершается с использованием чужого компьютера, не рекомендуется сохранять на нем персональные данные и другую информацию, а после завершения всех операций нужно убедиться, что персональные данные и другая информация не сохранились (вновь загрузив в браузере web-страницу продавца, на которой совершались покупки).

Это интересно:  Сроки взыскания задолженности, исковая давность

7. Установите на свой компьютер антивирусное программное обеспечение и регулярно производите его обновление и обновление других используемых Вами программных продуктов (операционной системы и прикладных программ), это может защитить Вас от проникновения вредоносного программного обеспечения.

Как защититься от мошенников?

АКБ «Алмазэргиэнбанк» ОАО рекомендует всем владельцам пластиковых карт следовать правилам безопасности:

ПИН-КОД – КЛЮЧ К ВАШИМ ДЕНЬГАМ
Никогда и никому не сообщайте ПИН-код Вашей карты. Лучше всего его запомнить. Относитесь к ПИН-коду как к ключу от сейфа с Вашими средствами. Набирая ПИН-код, прикрывайте клавиатуру рукой.
Нельзя хранить ПИН-код рядом с картой и тем более записывать ПИН-код на карту – в этом случае Вы даже не успеете обезопасить свой счёт, заблокировав карту после кражи или утери.

ВАША КАРТА – ТОЛЬКО ВАША
Не позволяйте никому использовать Вашу пластиковую карту – это всё равно что отдать свой кошелёк, не пересчитывая сумму в нём.

НИ У КОГО НЕТ ПРАВА ТРЕБОВАТЬ ВАШ ПИН-КОД
Если Вам позвонили из какой-либо организации, или Вы получили письмо по электронной почте (в том числе из банка) с просьбой сообщить реквизиты карты и ПИН-код под различными предлогами, не спешите её выполнять. Ни одна организация, включая банк, не вправе требовать Ваш ПИН-код. Не переходите по указанным в письме ссылкам, поскольку они могут вести на сайты-двойники. Помните: хранение реквизитов и ПИН-кода в тайне – это Ваша ответственность и обязанность.

ПОЛЬЗУЙТЕСЬ ЗАЩИЩЁННЫМИ БАНКОМАТАМИ
При проведении операций с картой пользуйтесь только теми банкоматами, которые расположены в безопасных местах и оборудованы системой видеонаблюдения и охраной: в государственных учреждениях, банках, крупных торговых центрах и т.д. Граждане, пользующиеся банкоматами без видеонаблюдения, могут подвергнуться нападениям злоумышленников.

ОПАСАЙТЕСЬ ПОСТОРОННИХ
Совершая операции с пластиковой картой, следите, чтобы рядом не было посторонних людей. Если это невозможно, снимите деньги с карты позже, либо воспользуйтесь другим банкоматом. Набирая ПИН-код, прикрывайте клавиатуру рукой. Реквизиты и любая прочая информация о том, сколько средств Вы сняли, и какие цифры вводили в банкомат, могут быть использованы мошенниками.

БАНКОМАТ ДОЛЖЕН БЫТЬ «ЧИСТЫМ»
Обращайте внимание на картоприемник и клавиатуру банкомата. Если они оборудованы какими-либо дополнительными устройствами, то от использования данного банкомата лучше воздержаться и сообщить о своих подозрениях по указанному на нём телефону.

СОВЕТУЙТЕСЬ ТОЛЬКО С БАНКОМ
Никогда не прибегайте к помощи либо советам третьих лиц при проведении операций с банковской картой в банкоматах. Свяжитесь с банком – мы предоставим консультацию по работе с картой. Телефон указан на оборотной стороне карты.

НЕ ДОВЕРЯЙТЕ КАРТУ ОФИЦИАНТАМ И ПРОДАВЦАМ
В торговых точках, ресторанах и кафе все действия с Вашей пластиковой картой должны происходить в Вашем присутствии. В противном случае Вы можете, подвергнуты мошенническим действиям со стороны персонала: сканирование реквизитов. Вашей карты при помощи специальных устройств и использовать их в дальнейшем для изготовления подделки.

Рекомендации по безопасному использованию карт

В целях предотвращения несанкционированных операций придерживайтесь, пожалуйста, следующих правил:

  • Подключите бесплатные push-уведомления или услугу SMS-информирования и контролируйте каждый вход в интернет-банк, смену логина и пароля, а также проведение операций по вашим счетам и картам.
  • Не забывайте актуализировать номер телефона, используемого для получения SMS, и обновлять настройки push-уведомлений при смене мобильного устройства.
  • Регулярно проверяйте выписку по своим счетам.
  • Запомните ПИН-код или смените на более удобный в банкомате банка.
  • Храните ПИН-код отдельно от карты в неявном виде и недоступном для посторонних месте.
  • Не сообщайте никому свой ПИН-код.
  • Никогда не передавайте банковскую карту для использования третьим лицам.
  • Не предъявляйте карту к оплате, если кассир или торговая точка не вызывают доверия.
  • Установите в интернет-банке расходные лимиты по каждой карте и ограничения по отдельным странам и регионам, в которых вы не планируете совершение операций по карте.
  • Не проводите никаких действий с картой и не сообщайте ее CVV2/CVC2* или срок действия лицам, представляющимся сотрудниками банка или других организаций.
  • Не сообщайте никому свой логин/пароль к интернет-банку и коды подтверждения для проведения операций. Для зачисления средств на вашу карту или картсчет не нужны никакие другие данные, кроме номера карты или реквизитов счета.
  • Если на ваш мобильный телефон или e-mail пришло сообщение о блокировке карты, выигрыше по карте или о списании/зачислении некой суммы, о которой вам ничего не известно, не звоните по номерам телефонов и не переходите по ссылкам, указанным в сообщении.
  • В случае утери, кражи или компрометации банковской карты, ПИН-кода, CVV2/CVC2 незамедлительно обратитесь в Службу клиентской поддержки, заблокируйте карту и следуйте указаниям сотрудника.
  • В случае утери карты с кодами доступа или телефона, номер которого используется для SMS-информирования, срочно заблокируйте карту доступа или сим-карту телефона.
  • Для обращения в банк Авангард пользуйтесь только номерами телефонов, указанными на карте или на сайте банка.

Особые рекомендации по соблюдению безопасности в различных ситуациях:

  • Рекомендуем отключить в настройках телефона/планшета возможность чтения SMS/push при заблокированном экране, а также использования голосовых помощников (Siri, Cortana и др.) при заблокированном устройстве.
  • Используйте только официальные приложения банка Авангард из магазинов App Store, Google Play.
  • В случае утери или кражи устройства с привязанными токенами (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay) необходимо заблокировать карты, к которым привязаны данные токены.
  • Не храните в устройствах данные по картам в явном виде, а также не передавайте устройства третьим лицам, никому не сообщайте пароли для разблокировки устройств.
  • Запомните свой логин и пароль или измените их на более удобные. Избегайте очевидных слов и комбинаций (имя, номер телефона, дата рождения и т. п.).
  • При входе в интернет-банк убедитесь, что адресная строка начинается с https:// (установлено безопасное соединение с сервером банка).
  • Помните, что для входа в интернет-банк необходимы только логин и пароль. Банк никогда не запрашивает другие данные, например, CVC2/CVV2* или код подтверждения операции.
  • Не отлучайтесь от компьютера во время работы в интернет-банке и не передавайте в это время свой телефон или планшет третьим лицам.
  • После завершения работы в интернет-банке выберите пункт «завершение сеанса» или выйдите из мобильного приложения.
  • Если для входа в интернет-банк вы пользовались чужим устройством, после окончания работы удалите временные файлы интернета (cookies).
  • При вводе ПИН-кода всегда закрывайте рукой клавиатуру.
  • Для получения наличных средств безопаснее пользоваться банкоматами, расположенными в отделениях известных банков, крупных торговых центрах, госучреждениях.
  • Не используйте банкомат в присутствии подозрительных лиц и не принимайте помощь от незнакомцев.
  • Осмотрите банкомат перед использованием на предмет наличия посторонних устройств на клавиатуре и месте для приема карт.
  • Если банкомат изъял карту, немедленно заблокируйте ее в Службе клиентской поддержки банка.
  • Не упускайте карту из виду, настаивайте на проведении всех операций только в вашем присутствии, особенно в ресторанах и кафе.
  • Сохраняйте все документы по проведенным операциям, в том числе и по неуспешным. При неуспешной попытке оплаты по карте требуйте чек с отказом. Если чек не распечатан, требуйте, чтобы отказ в проведении операции был подтвержден письменно (это особенно важно в случае, если вводился ПИН-код).
  • Ограничьте использование карт в странах Азиатско- Тихоокеанского региона (Таиланд, Индонезия, Шри- Ланка, Индия и др.), Африки (ЮАР), Центральной и Южной Америки (Мексика, Доминиканская Республика, Аргентина, Бразилия, Перу) даже если не планируете путешествие в них.
  • Если вы пользовались в этих странах картами, рекомендуем их перевыпустить сразу после поездки.
  • Не совершайте покупки в интернет-магазинах, используя перевод средств с карты на карту.
  • Пользуйтесь услугами только проверенных интернет-магазинов, которые поддерживают технологии 3D Secure (при проведении операций запрашиваются коды подтверждения с скретч-карты, карты с дисплеем или из SMS).
  • Перед вводом кода подтверждения операции на защищенной платежной странице банка** проверяйте соответствие наименования получателя платежа названию интернет-магазина.
    В случае несовпадения рекомендуем отказаться от проведения операции по карте.

**адрес начинается с https:// и отображается «закрытый замок».

Рекомендации по безопасному использованию карт

Рекомендации по безопасному использованию банковских карт

Как обращаться с ПИН-кодом

  • Храните ПИН-код отдельно от карты. Не записывайте его в мобильном телефоне рядом с номером круглосуточной поддержки банка.
  • Не передавайте информацию о своем ПИН-коде никому, даже родственникам. Не отвечайте на СМС-сообщения, электронные письма или телефонные звонки, если от вас требуют сообщить или направить данные ПИН-кода и номера карточки. Даже если такие письма приходят от имени вашей кредитной организации – это мошенничество.
  • При наборе ПИН-кода прикрывайте клавиатуру рукой.

Как проводить операции в банкомате

  • Не используйте устройства, которые требуют ввода ПИН-кода для доступа в помещение, где расположен банкомат, – это мошенничество.
  • Перед тем как снять средства с карты через банкомат, внимательно осмотрите его на наличие посторонних приспособлений (скиммеров). Лучше пользоваться банкоматами, расположенными в крупных торговых центрах и банках.
  • При работе с банкоматом не подпускайте к себе посторонних лиц.
  • Не слушайте советы и не принимайте помощь сторонних лиц при проведении операций с банковской картой в банкоматах.
  • Если банкомат задержал карту, немедленно обратитесь в банк и сообщите о сложившейся ситуации.
  • Если вы видите, что банкомат долгое время находится в режиме ожидания, самопроизвольно перезагружается, отмените свою операцию (нажав на клавиатуре кнопку «Отмена») и дождитесь возврата карты. Проведите операцию в другом банкомате.
Это интересно:  СФ поддержит закон о повышении экспортных пошлин для нефтепродуктов

Как использовать карту в магазине

  • Не предъявляйте карту к оплате, если кассир или торговая точка не вызывают у вас доверия.
  • При расчетах в торгово-сервисной сети следите, чтобы кассир не пропускал вашу карточку через POS-терминал несколько раз. Иначе по карте произойдет двойное списание.
  • Если вы подписываете чек, то обязательно проверьте сумму, указанную на чеке.
  • Требуйте проведения операций с банковской картой только в вашем присутствии

Как пользоваться картой в Интернете

  • Пользуйтесь сайтами только известных и проверенных интернет-магазинов.
  • Следите за тем, чтобы адрес сайта соответствовал вашему магазину. Часто мошенники создают сайты-дублеры (фишинг).
  • Следует помнить, что для расчетов в Интернете ПИН-код не требуется и любое предложение ввести его – действие мошенников. Также никогда не сообщайте через Интернет свои персональные данные и сведения о своей банковской карте.
  • Совершайте покупки только со своего компьютера.
  • Для оплаты покупок в сети Интернет использовать отдельную банковскую карту — виртуальную.

Как пользоваться картой за рубежом

  • При получении наличных средств за границей пользуйтесь банкоматами или отделениями известных банков.
  • Перед поездкой за рубеж обратитесь в свой банк и уточните, относится ли страна посещения к группе риска, связанного с мошенничеством по картам. Например, ограничьте использование карты в странах Азиатско-Тихоокеанского региона (Таиланд, Шри-Ланка, Сингапур, Гонконг, Тайвань, Малайзия, Филиппины, Индонезия и др.) и Африки (ЮАР и др.), а также в таких курортных зонах, как Турция, Египет, Болгария.

Общие рекомендации

  • Подключите услугу СМС-информирования, чтобы своевременно отслеживать произведенные операции по карте.
  • Сохраняйте все документы по операциям с использованием карты.
  • Получайте регулярно выписки по счету в офисе банка или через систему «Интернет-банк».
  • Имейте при себе контактные телефоны кредитной организации, выпустившей карту, и номер карты
  • Если вы подозреваете, что данные карты стали известны посторонним лицам, обязательно обратитесь в банк для блокировки и дальнейшего перевыпуска карты.

Рекомендации по безопасному использованию банковских карт

рекомендации по БЕЗОПАСНОму ИСПОЛЬЗОВАНИю БАНКОВСКИХ КАРТ

Соблюдение Рекомендаций позволит обеспечить максимальную сохранность Вашей банковской карты, ее реквизитов, ПИН и других данных, а также снизит риски при совершении операций с использованием банковской карты в банкомате, при безналичной оплате товаров и услуг, в том числе через сеть Интернет.

Рекомендации разработана на основе и в соответствии с рекомендациями письма Центрального банка Российской Федерации от 01.01.2001г.

Общие рекомендации

1. Никогда не сообщайте ПИН третьим лицам, в том числе родственникам, знакомым, сотрудникам кредитных организаций, кассирам и лицам, помогающим Вам в использовании банковской карты.

2. ПИН необходимо запомнить или в случае, если это является затруднительным, хранить его отдельно от банковской карты в неявном виде и недоступном для третьих лиц, в том числе родственников, месте.

3. Никогда и ни при каких обстоятельствах не передавайте банковскую карту для использования третьим лицам, в том числе родственникам. Если на банковской карте нанесены фамилия и имя физического лица, то только это физическое лицо имеет право использовать банковскую карту.

4. При получении банковской карты распишитесь на ее оборотной стороне в месте, предназначенном для подписи держателя банковской карты. Это снизит риск использования банковской карты без Вашего согласия в случае ее утраты.

5. Будьте внимательны к условиям хранения и использования банковской карты. Не подвергайте банковскую карту механическим, температурным и электромагнитным воздействиям, а также избегайте попадания на нее влаги. Банковскую карту не следует хранить рядом с мобильным телефоном, бытовой и офисной техникой.

6. Для оперативной блокировки карты на ее оборотной стороне указан телефон процессингового центра. Этот телефон, а также контактные телефоны (далее «Банк») (см. Контакты Банка) и номер банковской карты необходимо всегда иметь при себе на других носителях информации: в записной книжке, мобильном телефоне и/или других носителях информации, но не рядом с записью о ПИН.

7. С целью предотвращения неправомерных действий по снятию денежных средств с банковского счета целесообразно установить суточный лимит на сумму операций по банковской карте, либо открыть дополнительную карту с суточным лимитом и проводить операции по счету преимущественно с использованием дублирующей карты.

8. Также с целью предотвращения неправомерных действий по счету Вашей банковской карты Банк по Вашему Заявлению подключит электронную услугу Оповещения посредством SMS, которая является удобным средством защиты от мошеннических действий по Вашей банковской карте и обладает рядом достоинств:

· Оповещение о совершении операции/попытки совершения операции приходит моментально;

· В сообщении о транзакции по счету Вашей карты указываются:

o Сумма транзакции;

o Остаток на счете;

o Точное время совершения транзакции;

o Данные о месте совершения транзакции.

9. При получении просьбы, в том числе со стороны сотрудника Банка, сообщить персональные данные или информацию о банковской карте (в том числе ПИН) не сообщайте их. Перезвоните в Банк и сообщите о данном факте.

10. Не следует отвечать на электронные письма, в которых от имени Банка предлагается предоставить персональные данные. Не следуйте по “ссылкам”, указанным в письмах (включая ссылки на сайт Банка), т. к. они могут вести на сайты-двойники.

11. В целях информационного взаимодействия с Банком рекомендуется использовать только реквизиты средств связи (мобильных и стационарных телефонов, факсов, интерактивных web-сайтов/порталов, обычной и электронной почты и пр.), которые указаны в документах, полученных непосредственно в Банке либо в пункте «Контакты Банка» настоящей их Рекомендаций.

12. Помните, что в случае раскрытия ПИН, персональных данных, утраты банковской карты существует риск совершения неправомерных действий с денежными средствами на Вашем банковском счете со стороны третьих лиц.

В случае если имеются предположения о раскрытии ПИН, персональных данных, позволяющих совершить неправомерные действия с Вашим банковским счетом, либо в случае утраты карты, , необходимо немедленно провести блокировку банковской карты (с помощью SMS-сервиса или по звонку в процессинговый центр), а также, в кратчайшие сроки обратиться в Банк и следовать указаниям его сотрудника. До момента обращения в Банк Вы несете риск, связанный с несанкционированным списанием денежных средств с Вашего банковского счета.

Рекомендации при совершении операций с банковской картой в банкомате

1. Осуществляйте операции с использованием банкоматов, установленных в безопасных местах (например, в государственных учреждениях, подразделениях банков, крупных торговых комплексах, гостиницах, аэропортах и т. п.).

2. Не используйте устройства, которые требуют ввода ПИН для доступа в помещение, где расположен банкомат.

3. В случае если поблизости от банкомата находятся посторонние лица, следует выбрать более подходящее время для использования банкомата или воспользоваться другим банкоматом.

4. Перед использованием банкомата осмотрите его на наличие дополнительных устройств, не соответствующих его конструкции и расположенных в месте набора ПИН и в месте (прорезь), предназначенном для приема карт (например, наличие неровно установленной клавиатуры набора ПИН). В указанном случае воздержитесь от использования такого банкомата.

5. В случае если клавиатура или место для приема карт банкомата оборудованы дополнительными устройствами, не соответствующими его конструкции, воздержитесь от использования банковской карты в данном банкомате и сообщите о своих подозрениях сотрудникам кредитной организации по телефону, указанному на банкомате.

6. Не применяйте физическую силу, чтобы вставить банковскую карту в банкомат. Если банковская карта не вставляется, воздержитесь от использования такого банкомата.

7. Набирайте ПИН таким образом, чтобы люди, находящиеся в непосредственной близости, не смогли его увидеть. При наборе ПИН прикрывайте клавиатуру рукой.

8. В случае если банкомат работает некорректно (например, долгое время находится в режиме ожидания, самопроизвольно перезагружается), следует отказаться от использования такого банкомата, отменить текущую операцию, нажав на клавиатуре кнопку “Отмена”, и дождаться возврата банковской карты.

9. После получения наличных денежных средств в банкомате следует пересчитать банкноты полистно, убедиться в том, что банковская карта была возвращена банкоматом, дождаться выдачи квитанции при ее запросе, затем положить их в сумку (кошелек, карман) и только после этого отходить от банкомата.

10. Следует сохранять распечатанные банкоматом квитанции для последующей сверки указанных в них сумм с выпиской по банковскому счету.

11. Не прислушивайтесь к советам третьих лиц, а также не принимайте их помощь при проведении операций с банковской картой в банкоматах.

Это интересно:  Пени за ЖКХ - правила начисления пеней за просрочку коммунальных платежей

12. Если при проведении операций с банковской картой в банкомате банкомат не возвращает банковскую карту, следует позвонить в кредитную организацию по телефону, указанному на банкомате, и объяснить обстоятельства произошедшего, либо следует обратиться в Банк и далее следовать инструкциям его сотрудника.

Рекомендации при использовании банковской карты для безналичной оплаты товаров и услуг

1. Не используйте банковские карты в организациях торговли и услуг, не вызывающих доверия.

2. Требуйте проведения операций с банковской картой только в Вашем присутствии. Это необходимо в целях снижения риска неправомерного получения Ваших персональных данных, указанных на банковской карте.

3. При использовании банковской карты для оплаты товаров и услуг кассир может потребовать от Вас предоставить паспорт, подписать чек или ввести ПИН. Перед набором ПИН следует убедиться в том, что люди, находящиеся в непосредственной близости, не смогут его увидеть. Перед тем как подписать чек, в обязательном порядке проверьте сумму, указанную на чеке.

4. В случае если при попытке оплаты банковской картой имела место “неуспешная” операция, следует сохранить один экземпляр выданного терминалом чека для последующей проверки на отсутствие указанной операции в выписке по банковскому счету. Если у Вас подключена услуга SMS-информирования, Вы будете получать SMS-сообщения обо всех операциях, в т. ч. неуспешных.

Рекомендации при совершении операций с банковской картой через сеть Интернет

1. Не используйте ПИН при заказе товаров и услуг через сеть Интернет, а также по телефону/факсу.

2. Не сообщайте персональные данные или информацию о банковской(-ом) карте (счете) через сеть Интернет, например ПИН, пароли доступа к ресурсам банка, срок действия банковской карты, кредитные лимиты, историю операций, персональные данные.

3. С целью предотвращения неправомерных действий по снятию всей суммы денежных средств с банковского счета рекомендуется для оплаты покупок в сети Интернет использовать отдельную банковскую карту (так называемую виртуальную карту) с предельным лимитом, предназначенную только для указанной цели и не позволяющую проводить с ее использованием операции в организациях торговли и услуг.

4. Следует пользоваться интернет-сайтами только известных и проверенных организаций торговли и услуг.

5. Обязательно убедитесь в правильности адресов интернет-сайтов, к которым подключаетесь и на которых собираетесь совершить покупки, т. к. похожие адреса могут использоваться для осуществления неправомерных действий.

6. Рекомендуется совершать покупки только со своего компьютера в целях сохранения конфиденциальности персональных данных и(или) информации о банковской(-ом) карте (счете).

В случае если покупка совершается с использованием чужого компьютера, не рекомендуется сохранять на нем персональные данные и другую информацию, а после завершения всех операций нужно убедиться, что персональные данные и другая информация не сохранились (вновь загрузив в браузере web-страницу продавца, на которой совершались покупки).

7. Установите на свой компьютер антивирусное программное обеспечение и регулярно производите его обновление и обновление других используемых Вами программных продуктов (операционной системы и прикладных программ), это может защитить Вас от проникновения вредоносного программного обеспечения.

8. Если Вы не планируете в ближайшее время совершать операции через сеть Интернет, заблокируйте эту возможность, обратившись с письменным заявлением в офис Банка. Разблокировка возможна по заявлению в офисе Банка — в соответствии с режимом работы офиса.

Горячая линия круглосуточной поддержки Банка

· Для звонков в пределах России 000 (звонок бесплатный)

· Для международных звонков 8 (8

· Для обращений по электронной почте *****@***ru

Действует для получения консультаций по обслуживанию карты и работе устройств, а также режиме работы офисов Банка

Горячая линия круглосуточной поддержки процессинга:

· Для звонков в пределах России 8- (звонок бесплатный)

· Для международных звонков 8 (3

Сервисы клиентской поддержки процессинга:

· блокировка действия Карты в Процессинговом центре;

· информирование о доступном остатке по Карте;

· информирование об Операциях, совершенных с использованием Карты;

· информирование о статусе Карты (активная или блокированная).

· информирование об установленных лимитах по Карте, при наличии (лимит на снятие наличных денежных средств, лимит на безналичные транзакции и т. п.);

Обслуживание Держателя карты при звонке на Горячую линию круглосуточной поддержки осуществляется с использованием кодового слова Держателя карты.

Номер 6470* для отправки SMS-сообщений на телефоны операторов сотовой связи Мегафон, Билайн, МТС и СМАРТС (осуществляется с телефона, указанного при регистрации сервиса).

Справочник команд SMS-информирования

Формат сообщения на короткий номер

Запрос об остатке расходного лимита по Карте

101(по основной карте)

101,n(по дополнительной карте), где n – последние четыре цифры номера карты

Результат: на телефон Держателя карты приходит информация об остатке расходного лимита по Карте. Суммы округляются до целых значений без указания валюты.

Запрос о последних пяти операциях, совершенных по Карте

Результат: на телефон Держателя карты приходит информация об операциях, все суммы округляются до рублей.

Запрос на блокировку Карты

103,n,05 – блокировка Карты со статусом «блокирована».

103,n,06 – блокировка Карты со статусом «потеряна».

103,n,07 – блокировка Карты со статусом «украдена».

Результат: на телефон Держателя карты приходит сообщение об успешной блокировке Карты.

Оплата номера сотового оператора

Пример СМС (в качестве разделителя использовать запятую):

*запрос платный, оплачивается по тарифам оператора сотовой связи.

Получение или смена PIN-кода карты

При заключении Договора с условием получения PIN-кода на карту посредством голосового сообщения (оформления заявления получения PIN-кода на карту посредством голосового сообщения в Банке) Держатель карты указывает номер своего сотового телефона. После получения карты Держатель карты должен позвонить по телефону 4-01 или +8-46 с номера сотового телефона, указанного в Банке, и прослушать автоматическое голосовое сообщение для получения PIN-кода на карту (голосовое сообщение – это набор звуковых роликов, проигрывание которых происходит по определенному сценарию).

Держатель может заменить ПИН-код, обратившись в Банк с письменным заявлением.

Для того чтобы Держатель карты смог воспользоваться услугой получения PIN-кода номер должен определяться автоматической системой (антиопределитель номера у Держателя карты должен быть отключен).

Услуга получения PIN-кода будет доступна Держателю карты однократно в течение 24 (Двадцати четырех) часов при звонке с сотового номера телефона Держателя карты, указанного в Банке на следующие телефонные номера:

· 4-01 действует на территории РФ (звонок бесплатный);

· +8-46 действует на территории РФ и за пределами РФ (звонок на данный номер тарифицируется соответствующим оператором).

Автоматическая система после обработки звонка озвучивает Держателю карты PIN-код на Карту.

Работа с сервисом Интернет-Первобанк (в случае если у Вас подключен данный сервис).

Безопасность использования Системы обеспечивается следующими компонентами защиты:

· Криптографический протокол шифрования обеспечивает конфиденциальный обмен данными между Клиентом и Системой;

· Виртуальная клавиатура доступна к использованию при вводе Пароля для защиты от программ – клавиатурных перехватчиков;

· Время бездействия Клиента в Системе после успешного входа ограничено во избежание использования Системы третьими лицами;

· Дополнительная безопасность обеспечивается подтверждением операций временным кодом, который высылается клиенту на мобильный номер в виде SMS-сообщения.

Обслуживание в Системе безопасно при соблюдении Клиентом простых правил:

· Перед входом удостоверьтесь, что находитесь на подлинной странице входа в Сервис.

· Старайтесь избегать использования Сервиса в местах с общедоступным входом в Интернет, например, в Интернет-кафе. После подобного использования всегда меняйте пароль, используя Ваш персональный компьютер;

· Убедитесь, что на Вашем персональном компьютере установлена актуальная версия антивирусной программы с возможностью регулярного обновления защиты от вирусов, а также firewall для защиты от несанкционированного доступа к файловой системе компьютера. Регулярно обновляйте установленное на Вашем персональном компьютере программное обеспечение, устанавливайте обновления безопасности;

· Используйте виртуальную клавиатуру при вводе пароля;

· Никогда не отвечайте на электронные письма, входящие звонки, SMS-сообщения, письменные/устные обращения, в которых запрашивается Ваша персональная информация. Помните, что Банк никогда не запрашивает идентификационные данные Клиента, такие как Логин, Пароль, Разовый пароль и т. д.;

· Всегда осуществляйте смену идентификационных данных в случае подозрения на их компрометацию;

· Не раскрывайте Вашу персональную и идентификационную информацию третьим лицам, в т. ч. друзьям и родственникам;

· Всегда следите за историей совершенных операций по Вашей карте с помощью услуги SMS-информирования;

· Бережно относитесь к мобильному телефону (SIM-карте), на номер которого приходят SMS-сообщения из Банка. В случае утери телефона рекомендуется заблокировать SIM-карту, позвонив своему сотовому оператору.

Статья написана по материалам сайтов: www.avangard.ru, www.banki.ru, pandia.ru.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий