Срок нахождения исполнительного документа в картотеке

Зарегистрировано в НРПА РБ 19 января 2000 г. N 8/2592

2.1. Утвердить Порядок инвентаризации картотек расчетных документов, не оплаченных в срок.

2.2. ГП БМРЦ в 2-месячный срок обеспечить возможность получения банками информации о ликвидированных субъектах хозяйствования.

Председатель Правления
П.П.ПРОКОПОВИЧ

Утвержден
постановлением
Правления
Национального банка
Республики Беларусь
от 30 декабря 1999 г. N 29.2

1. Максимальный срок нахождения расчетных документов, оформленных в оплату задолженности, относящейся в соответствии с действующим законодательством ко второй, третьей и четвертой очередям платежей, в картотеке банка плательщика устанавливается сроком в один год начиная с даты помещения их в картотеку.

2. Расчетные документы, находящиеся в картотеке более одного года (в том числе и помещенные в картотеку до выхода настоящего Порядка), с выходом данного Порядка подлежат изъятию из картотеки и возврату без исполнения. Возврат осуществляется на следующий день после истечения одного года с даты помещения их в картотеку.

По письменному заявлению клиента банкам разрешается изымать из картотеки расчетные документы, получателями средств по которым являются ликвидированные предприятия, независимо от сроков нахождения таких расчетных документов в картотеке. Изъятие производится на основании информации о ликвидированных субъектах хозяйствования, полученной банками в установленном порядке от ГП БМРЦ.

Расчетные документы, подлежащие изъятию, регистрируются в отдельном журнале с указанием наименования банка получателя, наименования и номера счета получателя средств, наименования и номера счета плательщика, номера, даты и суммы расчетного документа, причины его возврата. Если причиной возврата является истечение срока нахождения расчетного документа в картотеке, в журнале дополнительно указываются дата помещения в картотеку и дата изъятия без оплаты расчетного документа.

Первые экземпляры платежных поручений и требований — поручений выдаются плательщикам. Вторые экземпляры платежных поручений и требований — поручений помещаются в мемориальные документы дня банка плательщиков в установленном порядке.

По изъятым из картотеки платежным требованиям и инкассовым распоряжениям отдельно по каждому банку получателей составляется в двух экземплярах реестр расчетных документов, возвращаемых без оплаты (приложение).

Первые экземпляры платежных требований и инкассовых распоряжений , изъятых из картотеки, направляются в банк получателей при первом экземпляре реестра расчетных документов, возвращаемых без оплаты (далее — реестр). Вторые экземпляры платежных требований и инкассовых распоряжений при втором экземпляре реестра помещаются в мемориальные документы дня банка плательщиков в установленном порядке. Третьи экземпляры инкассовых распоряжений с отметкой банка о причине их изъятия без оплаты, заверенной подписями ответственного исполнителя, главного бухгалтера или лица, им уполномоченного, и штампом банка, выдаются плательщику.

Инкассовые распоряжения, оформленные на основании исполнительных документов, направляются в банк получателей вместе с исполнительными документами.

На оборотной стороне частично оплаченных исполнительных документов делается запись об общей сумме частичного платежа и сумме остатка к платежу, которая заверяется подписью ответственного исполнителя уполномоченного банка и штампом уполномоченного банка. При повторном предъявлении к оплате исполнительных документов сумма инкассового распоряжения, выписанного на основании ранее частично оплаченного исполнительного документа, должна быть равна сумме неоплаченной части исполнительного документа. В случае несоответствия суммы инкассового распоряжения сумме остатка к платежу по исполнительному документу инкассовое распоряжение не подлежит принятию на инкассо. Поступившие к оплате инкассовые распоряжения, в которых сумма инкассового распоряжения больше, чем сумма остатка к платежу ранее частично оплаченного исполнительного документа, подлежат исполнению в сумме остатка к платежу по неисполненному исполнительному документу.

Банк получателей изъятых из картотеки расчетных документов проверяет, соответствуют ли приложенные расчетные документы перечисленным в реестре, а также относятся ли поступившие расчетные документы к обслуживаемым им клиентам.

Поступившие в банк получателей первые экземпляры платежных требований и инкассовых распоряжений, срок нахождения которых в картотеке истек, подлежат выдаче получателям (с приложением в соответствующих случаях исполнительного документа).

Поступившие первые экземпляры платежных требований и инкассовых распоряжений, получателями средств по которым являются ликвидированные предприятия, при первом экземпляре реестра расчетных документов, изъятых из картотеки, помещаются в отдельную папку в порядке календарного поступления их в банк получателя.

4. Первые экземпляры платежных требований и инкассовых распоряжений (с приложенными в соответствующих случаях исполнительными документами), поступившие в банк, принявший эти документы на инкассо, в случае, если получатель средств перешел на обслуживание в другой банк, при новом реестре пересылаются по надлежащему адресу. На оборотной стороне первого экземпляра расчетного документа указываются причины переадресования, при этом данная запись заверяется подписью ответственного исполнителя и штампом банка. Расчетные документы регистрируются в журнале с указанием номера, суммы расчетного документа, даты его поступления в банк, причины переадресования.

5. В исключительных случаях по заявлению плательщика и с разрешения руководителя банка допускается нахождение расчетных документов в картотеке более одного года. Заявление прилагается к расчетному документу, по которому продлен срок нахождения в картотеке.

6. Возврат без исполнения расчетных документов не означает списания дебиторской (у получателя) и кредиторской (у плательщика) задолженности. Дальнейшее взыскание задолженности получателем средств осуществляется в соответствии с действующим законодательством.

7. Настоящий Порядок не распространяется на расчетные документы, оформленные в уплату платежей, относящихся в соответствии с действующим законодательством к первоочередным платежам.

8. Настоящий Порядок вступает в силу через месяц со дня его внесения в Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь.

Приложение
к порядку
инвентаризации картотек
расчетных документов,
не оплаченных в срок
от 30 декабря 1999 г. N 29.2

СРОК НАХОЖДЕНИЯ ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ДОКУМЕНТА В КАРТОТЕКЕ

До предъявления исполнительного документа, связанного со взысканием денежных средств с должника — индивидуального предпринимателя или должника — юридического лица, к исполнению в орган принудительного исполнения взыскатель направляет исполнительный документ в банк и (или) небанковскую кредитно-финансовую организацию для списания в бесспорном порядке денежных средств, находящихся на банковских счетах должника — индивидуального предпринимателя или должника — юридического лица и (или) зачисляемых на эти счета в пользу этого должника в банке и (или) небанковской кредитно-финансовой организации (ст.41 Закона Республики Беларусь от 24.10.2016 № 439-З «Об исполнительном производстве», далее — Закон № 439-З). Дискуссионным среди взыскателей является вопрос о длительности нахождения исполнительного документа в банке должника.

Это интересно:  Ипотека под материнский капитал - способы, процесс и документы

Срок для предъявления исполнительного документа, выданного судом, к исполнению регламентирован ст.34 Закона № 439-З и составляет на сегодня 3 года. Ранее такой срок был равен 6 месяцам в отношении исполнительных документов, выданных судом, рассматривающим экономические дела. Срок, в течение которого исполнительный документ действителен для предъявления к исполнению, указывается судами непосредственно в самом исполнительном документе.

Статья 35 Закона № 439-З устанавливает основания для перерыва течения вышеуказанного срока для предъявления исполнительного документа к исполнению. Таким основанием является предъявление документа к исполнению в банк и в отдел принудительного исполнения. По возвращении взыскателю из банка либо из отдела принудительного исполнения исполнительного документа срок для его предъявления к исполнению, установленный судом, начинает течь заново.

Что касается отдела принудительного исполнения, исполнительные документы возвращаются взыскателю после совершения всех возможных действий по принудительному исполнению исполнительного документа и невозможности осуществления полного исполнения. Относительно предъявления к принудительному исполнению в банк — такой порядок регламентирован Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66 (далее — Инструкция № 66). Принятые к исполнению платежные требования на бумажном носителе подлежат оплате не позднее банковского дня их поступления в банк-отправитель в полной сумме при наличии денежных средств на счете плательщика. Платежные требования, предъявленные к текущему счету плательщика — юридического лица, для оплаты которых денежных средств на его текущем счете недостаточно, исполняются частично. Неисполненные (частично исполненные) платежные требования, предъявленные к текущему счету плательщика — юридического лица, в неоплаченной сумме помещаются в картотеку. Срок нахождения расчетных документов в картотеке составляет 90 календарных дней. Если окончание указанного срока приходится на нерабочий (выходной) день, расчетные документы подлежат изъятию из картотеки на следующий за ним рабочий день (пп.64, 65 и 82 Инструкции № 66).

Таким образом, максимальный срок нахождения платежного требования в картотеке составляет 90 дней. В то же время ожидание истечения названного срока и самостоятельного возврата банком исполнительного документа вместе с платежным требованием не является экономически целесообразным. В случае отсутствия денежных средств на расчетном счете должника учинение на платежном требовании надписи о переносе его в картотеку уже будет являться достаточным доказательством для отдела принудительного исполнения, подтверждающим факт обращения взыскателя в банк и невозможности взыскания за счет денежных средств на расчетном счете должника. В случае ожидания возврата банком названные 90 дней будут просто потеряны взыскателем.

ГЛАВА 8

ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С РАСЧЕТНЫМИ

ДОКУМЕНТАМИ, ПОМЕЩЕННЫМИ В КАРТОТЕКУ

82. При отсутствии (недостаточности) денежных средств на текущем счете юридического лица приему в картотеку подлежат следующие расчетные документы:

платежные требования в белорусских рублях и иностранной валюте, оформленные на бесспорное списание денежных средств (платежные требования без акцепта плательщика). Исполнительный документ до исполнения платежного требования или его изъятия без исполнения хранится в банке вместе с платежным требованием;

платежные поручения в белорусских рублях, платежи по которым подлежат исполнению в соответствии с законодательством вне очереди и в первую очередь, если иное не установлено отдельными нормативными правовыми актами Национального банка;

платежные поручения в иностранной валюте, оформленные на перечисление денежных средств в республиканский бюджет, местные бюджеты и (или) государственные внебюджетные фонды.

Иные расчетные документы, в том числе на осуществление банковского перевода с конверсией, покупкой, продажей, в картотеку не помещаются.

Срок нахождения расчетных документов в картотеке составляет шесть месяцев.

Допускается хранение электронных расчетных документов в картотеке в электронном виде.

83. Банком-отправителем на всех экземплярах расчетного документа указывается дата помещения в картотеку. На оборотной стороне частично оплаченного расчетного документа проставляется сумма, в которой он приходуется в картотеку, и подпись ответственного исполнителя банка-отправителя.

84. Банк-отправитель не позднее банковского дня, следующего за днем помещения расчетных документов в картотеку, направляет извещение:

по платежным поручениям на уплату денежных средств в республиканский бюджет, местные бюджеты и (или) государственные внебюджетные фонды – в банк-получатель для последующей выдачи его бенефициару;

по платежным требованиям – взыскателю через обслуживающий его банк, если иное не установлено бюджетным законодательством.

В извещении указываются дата извещения, дата, номер, сумма расчетного документа, помещенного в картотеку, наименование и номер счета плательщика, наименование и номер счета бенефициара, дата помещения расчетного документа в картотеку, а также другая необходимая информация.

Передача извещения от банка-отправителя в банк-получатель (банк, обслуживающий взыскателя) осуществляется в электронном виде. Полученное извещение банк направляет бенефициару (взыскателю) в порядке, определенном в договоре.

По расчетным документам, оплаченным частично до помещения в картотеку, извещения не направляются.

85. Оплата расчетных документов, находящихся в картотеке, осуществляется по мере поступления денежных средств на текущий счет плательщика в календарной очередности их помещения в картотеку, если иная очередность не установлена законодательными актами. Частичная оплата расчетных документов оформляется платежным ордером. В поле ”Назначение платежа“ платежного ордера указываются наименование расчетного документа, по которому производится частичная оплата, его номер, дата и сумма, полная информация о платеже, содержащаяся в расчетном документе, наименования, номера и даты документов, служащих основанием для осуществления платежа (в случае наличия данной информации в расчетном документе), дополнительная информация о деталях платежа.

При осуществлении каждого частичного платежа по расчетному документу делается запись о его дате и сумме, сумме остатка к платежу, которая заверяется подписью ответственного исполнителя банка-отправителя.

На сумму окончательного платежа ранее частично исполненного расчетного документа составляется платежный ордер. В поле ”Назначение платежа“ платежного ордера дополнительно указывается информация о том, что по расчетному документу осуществлен окончательный платеж. При окончательной оплате на расчетном документе проставляются дата исполнения, подпись ответственного исполнителя и штамп банка-отправителя. В документы дня банка помещаются первые экземпляры расчетного документа и платежного ордера.

Это интересно:  Справка Сотруднику: выписки по заявлению. Трудовые документы при увольнении

86. Исполнение платежного требования может быть приостановлено по заявлению взыскателя или плательщика на основании документа органа, выдавшего исполнительный документ (его вышестоящего органа), либо по судебному постановлению (далее – документ о приостановлении взыскания). Заявление на приостановление исполнения платежных требований должно содержать дату, номер и сумму платежного требования, наименование и номер счета плательщика, наименование банка плательщика, наименование и номер счета бенефициара (взыскателя), наименование банка-получателя, наименование, номер и дату документа о приостановлении взыскания, наименование органа или суда, вынесшего данное решение, и другую необходимую информацию.

В случае приостановления исполнения платежного требования по судебному постановлению банк-отправитель извещает об этом банк, обслуживающий взыскателя. В период приостановления исполнения платежное требование вместе с исполнительным документом и документом о приостановлении взыскания находятся в картотеке, но не более шести месяцев с даты помещения платежного требования в картотеку. Поступающие на счет плательщика денежные средства направляются на оплату иных расчетных документов в очередности, установленной законодательством.

87. В расчетных документах, находящихся в картотеке, по заявлению плательщика, взыскателя могут быть изменены номер счета бенефициара, реквизиты банка-получателя, очередность платежа. Заявление взыскателя, поступившее в обслуживающий банк в электронном виде, направляется в банк-отправитель в электронном виде. Заявление взыскателя, поступившее в банк, обслуживающий взыскателя, на бумажном носителе, может быть передано в банк-отправитель на бумажном носителе (с проставленными на нем подписью ответственного исполнителя и штампом банка, обслуживающего взыскателя) или в электронном виде, если это предусмотрено договором между банком и взыскателем.

На основании заявления ответственный исполнитель банка-отправителя исправляет реквизиты расчетных документов на бумажном носителе и заверяет своей подписью внесенные изменения. В электронных расчетных документах исправления не производятся. Электронные расчетные документы исполняются с учетом заявления плательщика, взыскателя. Заявление вместе с исполненным расчетным документом помещается в документы дня банка.

В случае изменения номера счета плательщика, кода банка-отправителя в период нахождения расчетного документа на бумажном носителе в картотеке ответственный исполнитель банка исправляет в расчетном документе указанные реквизиты и заверяет своей подписью внесенные изменения.

88. Расчетные документы, находящиеся в картотеке, отзываются в полной сумме или в сумме остатка к платежу. Платежные поручения отзываются по заявлению плательщика, платежные требования – по заявлению взыскателя либо судебному постановлению.

89. Заявление плательщика, взыскателя, указанное в пунктах 86 – 88 настоящей Инструкции, оформляется и представляется в обслуживающий банк в порядке, установленном пунктом 18 настоящей Инструкции.

Банк, обслуживающий взыскателя, при передаче заявления в электронном виде обеспечивает полноту и неизменность содержащейся в нем информации и несет ответственность за ненадлежащую ее передачу в соответствии с законодательством, договором между банком и взыскателем.

90. Изъятие без исполнения расчетных документов, находящихся в картотеке, банком-отправителем осуществляется:

при наличии в банке определения хозяйственного суда о возбуждении в отношении плательщика производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) или информации о том, что плательщик находится в стадии ликвидации (прекращения деятельности);

по решению уполномоченных органов об изъятии расчетных документов;

при отзыве расчетного документа в соответствии с пунктом 88 настоящей Инструкции;

по истечении срока нахождения расчетного документа в картотеке;

при закрытии текущего счета клиента в банке;

в иных случаях, предусмотренных законодательством.

91. При поступлении определения хозяйственного суда о возбуждении в отношении плательщика производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) или информации о том, что плательщик находится в стадии ликвидации (прекращения деятельности), банком-отправителем производится изъятие расчетных документов из картотеки.

Не позднее банковского дня, следующего за днем изъятия расчетных документов из картотеки, составляется опись изымаемых расчетных документов в двух экземплярах, каждый из которых заверяется подписями ответственного исполнителя и лица, уполномоченного осуществлять дополнительный контроль, штампом банка-отправителя.

Первый экземпляр описи вместе с первыми экземплярами расчетных документов помещается в документы дня банка-отправителя. Второй экземпляр описи и вторые экземпляры платежных поручений, копии электронных расчетных документов вместе с копиями электронных исполнительных документов передаются под подпись (направляются заказной почтой) лицу, уполномоченному распоряжаться денежными средствами на счете плательщика. Срок передачи указанных документов не должен превышать пяти банковских дней со дня поступления в банк вышеназванного определения хозяйственного суда или информации о том, что плательщик находится в стадии ликвидации (прекращения деятельности). Вторые экземпляры платежных требований вместе с исполнительными документами направляются взыскателю через обслуживающий его банк. К счету плательщика, в отношении которого имеется определение хозяйственного суда о возбуждении производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) или информация о том, что плательщик находится в стадии ликвидации (прекращения деятельности), картотека не ведется. Платежи со счета плательщика осуществляются посредством платежного поручения лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами на указанном счете.

92. При изъятии расчетных документов из картотеки уполномоченными органами ответственный исполнитель банка-отправителя составляет опись, указанную в части второй пункта 91 настоящей Инструкции, в трех экземплярах.

Первый экземпляр описи вместе с первыми экземплярами расчетных и исполнительных документов, копии электронных расчетных и исполнительных документов передаются под подпись представителю уполномоченного органа. Второй экземпляр описи и вторые экземпляры изымаемых расчетных документов помещаются в документы дня банка-отправителя. Третий экземпляр описи направляется плательщику.

93. При изъятии из картотеки расчетного документа в результате отзыва, истечения срока нахождения расчетного документа в картотеке, закрытия текущего счета клиента в банке и в иных случаях, предусмотренных законодательством, первые экземпляры расчетных документов помещаются в документы дня банка-отправителя в соответствующих случаях вместе с заявлением на отзыв. Плательщику направляются вторые экземпляры платежных поручений или соответствующее электронное сообщение. Вторые экземпляры платежных требований вместе с исполнительными документами направляются взыскателю через обслуживающий его банк. На оборотной стороне исполнительного документа проставляются дата возврата, штамп банка и подпись ответственного исполнителя банка-отправителя.

Это интересно:  Документы Для Постановки На Очередь На Жилье

94. По изъятым электронным платежным требованиям в банк, обслуживающий взыскателя, в тот же банковский день направляется электронное сообщение с указанием номеров, дат и сумм изъятых электронных платежных требований, номеров счетов и наименований плательщика и взыскателя, причины изъятия из картотеки, а также другой необходимой информации для последующей выдачи (направления) его взыскателю.

По изъятым платежным поручениям, оформленным на перечисление денежных средств в республиканский бюджет, местные бюджеты и (или) государственные внебюджетные фонды, банк-отправитель направляет в банк-получатель электронное сообщение для последующей выдачи (направления) его бенефициару с указанием даты, номера, суммы платежного поручения, суммы, в которой оно изъято, наименования и номера счета плательщика, наименования и номера счета получателя, даты изъятия, причины изъятия и иной необходимой информации.

95. Ответственный исполнитель на оборотной стороне изымаемых расчетных документов на бумажном носителе указывает дату и причину их изъятия. В исполнительных документах, приложенных к платежным требованиям, банком-отправителем указывается общая сумма частичной оплаты. Записи на расчетных документах заверяются подписями ответственного исполнителя и штампом банка, отметки на исполнительных документах – подписями ответственного исполнителя и лица, уполномоченного осуществлять дополнительный контроль, штампом банка.

Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском:

37.252.1.220 © studopedia.ru Не является автором материалов, которые размещены. Но предоставляет возможность бесплатного использования. Есть нарушение авторского права? Напишите нам | Обратная связь.

Отключите adBlock!
и обновите страницу (F5)

очень нужно

Тема 7. Операции с расчетными документами организаций – клиентов банка, помещенными в картотеку

Расчетные документы субъектов хозяйствования, поступившие в банк для оплаты в случае недостатка и (или) отсутствия средств на счете помещаются в картотеку №2 Расчетные документы, не оплаченные в срок».

В картотеку №2 подлежат приему:

платежные поручения, платежи по которым подлежат исполнению в соответствии с законодательством вне очереди и в первую очередь;

платежные требования, оформленные на основании исполнительных документов.

Срок нахождения документов в картотеке №2 ограничен: шесть месяцев со дня поступления в банк. По истечении указанного срока неоплаченные расчетные документы изымаются из картотеки №2 и возвращаются их предъявителю.

По платежным требованиям, платежным поручениям, оформленным для осуществления первоочередных платежей ответственным исполнителем банка составляются извещения о помещении расчетного документа в картотеку, которые не позднее следующего рабочего дня с даты помещения направляются в банк для выдачи взыскателям.

Оплата расчетных документов, находящихся в картотеке, осуществляется по мере поступления средств на счет плательщика с соблюдением действующей очередности платежей в порядке календарного поступления в банк. При поступлении средств на счет плательщика в сумме, не достаточной для полной оплаты расчетного документа, банк производит его частичную оплату.

Изъятие без исполнения расчетных документов, находящихся в картотеке, осуществляется:

по истечении срока нахождения расчетного документа в картотеке;

при закрытии счета в банке;

при ликвидации организации.

При изъятии документов из картотеки уполномоченными органами банк составляет опись (в трех экземплярах). Возврат производится под роспись представителя уполномоченного органа на втором экземпляре описи.

Тема 8. Отзыв расчетных документов

Организация-плательщик имеет право изменить или отозвать выданные банку инструкции по оплате платежных поручений, требований-поручений и акцептованных платежных требований до момента совершения банком фактических действий по их исполнению (зачисление средств на корреспондентский счет «Лоро», направление платежного поручения в банк-корреспондент в целях исполнения платежного поручения, требования-поручения плательщика). После совершения фактического действия банк-отправитель вправе не предпринимать каких-либо действий по изменению или отзыву инструкций по исполнению платежного документа.

Платежные поручения, находящиеся в картотеке №2, могут быть отозваны в полной сумме или частично по заявлению плательщика. Платежные требования (безакцептная форма) могут быть отозваны в полной сумме или частично по заявлению взыскателя. Их исполнение может быть приостановлено аналогичным образом. Исполнение платежных требований с исполнительным документом может быть приостановлено по заявлению взыскателя, заявлению плательщика на основании документа органа, выдавшего указанный исполнительный документ (его вышестоящего органа). При этом платежные требования находятся в картотеке. Банк не исполняет платежные требования: 1) в течение срока, указанного на заявлении, если он меньше установленного срока нахождения расчетного документа в картотеке №2 или равен ему; 2) в течение срока нахождения расчетного документа в картотеке №2, если в заявлении не указан срок, на который приостанавливается исполнение платежного требования, или указан срок, превышающий установленный срок нахождения документов в картотеке.

Для отзыва расчетных документов организация-плательщик представляет в банк заявление на отзыв в произвольной форме, заверенное в порядке, аналогичном заверке расчетного документа. Взыскатель представляет заявление в произвольной форме в обслуживающий банк, который затем направляет его для исполнения в банк плательщика.

Платежные поручения по перечислению первоочередных платежей, как правило, могут быть отозваны при наличии письменного согласия органа – получателя средств. Кроме того, в адрес получателя средств ответственным исполнителем банка составляется извещение об отзыве, которое направляется в банк-получатель средств не позднее следующего рабочего дня.

Возврат отозванных документов производится банком в день поступления заявления.

Статья написана по материалам сайтов: bii.by, studopedia.ru, studfiles.net.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий